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In volatilen Zinsmärkten ist ZinsPortfolio-Management kein Luxus, sondern Notwendigkeit. Wir steuern Ihre Zinsbindung aktiv — und setzen Absicherung nur dann ein, wenn der Markt es erfordert.
Einzigartig. Unabhängig. Strategisch. Seit über 25 Jahren.
Die Zahlen hinter der Strategie
günstigere Zinsen p. a. gegenüber 3×10-jähriger Festzinsbindung
durchschnittliche Ersparnis der Zinskosten über die Laufzeit
begleitetes Finanzierungsvolumen gewerblicher Immobilieninvestoren
Basis: wissenschaftlich validierter Neuwirth Zinsindikator, kontinuierlich weiterentwickelt seit 1994.
Unser Ansatz verbindet Sicherheit, Ersparnis und Flexibilität zu einem ganzheitlichen System.
Systematische Absicherung gegen Zinsrisiken – aber nur dann, wenn es wirklich nötig ist.
Variable Finanzierung ist im Vergleich zu 3×10-jähriger Festzinsbindung durchschnittlich 1,56% günstiger – wissenschaftlich belegt.
Maximale Handlungsfähigkeit bei Sondertilgungen, Verkäufen und Refinanzierungen ohne Vorfälligkeitsentschädigung.
Unsere Philosophie
"Sie nehmen ja auch erst bei Kopfschmerzen eine Tablette – und nicht prophylaktisch jeden Morgen."
Die meisten Immobilieninvestoren sichern ihre Zinsen pauschal über lange Festzinsbindungen ab – ohne zu prüfen, ob der aktuelle Markt das rechtfertigt. Das kostet in vielen Fällen erheblich mehr als eine strategisch gesteuerte variable Finanzierung.
Unser Ansatz: Wir beobachten die Zinsmärkte kontinuierlich mit unserem wissenschaftlich validierten Zinsindikator und setzen Absicherungsinstrumente gezielt ein – genau dann, wenn die Marktlage es erfordert. Nicht früher, nicht später.
Unser Zinsindikator wird seit 1994 kontinuierlich weiterentwickelt und durch über 50 Millionen Rechenoperationen validiert. Die akademische Prüfung erfolgt durch Prof. Dr. Jörg Clostermann (TH Ingolstadt) und Prof. Dr. Franz Seitz (OTH Amberg-Weiden).
günstigere Zinsen p.a. bei variabler Finanzierung im Vergleich zu 3×10-jähriger Festzinsbindung
Jede Zinstrendwende wurde mit 6–12 Monaten Vorlauf exakt signalisiert – einzigartig auf dem Markt
richtige Analysen des Neuwirth-Zinsindikators in über 30 Jahren vs. 90% falsche Prognosen am Markt
Vorfälligkeitsgewinne
Durch den gezielten Kauf langlaufender Zins-Swaps zum richtigen Zeitpunkt können bei steigenden Zinsen erhebliche Vorfälligkeitsgewinne realisiert werden. Der SWAP wird verkauft, wenn der Marktwert deutlich gestiegen ist – ein einzigartiger Vorteil der aktiven Zinssteuerung.
Zusätzlich zur Vorfälligkeitsgewinn-Strategie profitieren unsere Mandanten von laufenden Zinsersparnissen durch die variable Finanzierung – im Schnitt €3 Mio. p.a. bei einem €100 Mio. Portfolio.
SWAP-Timing bei Zinstrendwende
SWAP-Kauf 04/2020
1,0%
20 Jahre Laufzeit
SWAP-Verkauf 10/2022
3,5%
17,5 Jahre Restlaufzeit
Vorfälligkeitsgewinn
€43,75 Mio.
2,5% Zinsdifferenz × 17,5 Jahre Restlaufzeit
Ganzheitliche Betreuung von der Analyse bis zur laufenden Optimierung.
Umfassende Analyse aller bestehenden Darlehen, Zinsbindungen und Konditionen.
Simulation verschiedener Zinsszenarien und deren Auswirkungen auf Ihr Portfolio.
Optimierung des Zinsbindungsmix aus variablen und festen Anteilen.
Kontinuierliche Überwachung und proaktive Handlungsempfehlungen.
Regelmäßige Berichte zu Portfolioentwicklung und Markttrends.
Beratung zu Absicherungsinstrumenten wie Swaps, Caps und Collars.
Zinsderivate & Margenoptimierung
Viele Immobilieninvestoren haben Swaps oder Caps abgeschlossen, die im aktuellen Zinsumfeld nicht mehr zweckmäßig sind. Wir prüfen Ihre bestehenden Zinsderivate auf Aktualität und identifizieren Optimierungspotenziale.
Margenverbesserung bis zu
100
Basispunkte
durch strategische Neustrukturierung bestehender Derivate
Das bedeutet bei €50 Mio. Volumen:
bis zu €500.000 p.a.
an zusätzlicher Zinsersparnis
Kreditportfolio-Management
Ab einem Portfolio von drei oder mehr Immobilien wird eine ganzheitliche Betrachtung der Finanzierungsstruktur unverzichtbar. Wir analysieren Ihr gesamtes Kreditportfolio und identifizieren Risiken, bevor sie zu Problemen werden.
Wenn unsere Analyse Handlungsbedarf aufzeigt, setzen wir gezielt folgende Maßnahmen ein:
Erfahrungen von Immobilieninvestoren, die auf unsere Zinssteuerung vertrauen.
"Die systemische Zinssteuerung von Neuwirth Finance hat uns in den letzten Jahren mehrere hunderttausend Euro an Zinskosten erspart. Die proaktive Beratung ist Gold wert."
Geschäftsführer, Wohnungsunternehmen München
Portfolio >€80 Mio.
"Besonders beeindruckt hat mich die Tabletten-Philosophie: Zinssicherungen werden nur eingesetzt, wenn sie wirklich gebraucht werden. Das spart enorme Kosten."
Family Office, Frankfurt
Portfolio >€150 Mio.
"Endlich ein Berater, der nicht einfach Festzinsen verkauft, sondern wirklich strategisch denkt. Die regelmäßigen Strategie-Gespräche geben uns absolute Planungssicherheit."
Bestandshalter, Hamburg
Portfolio >€60 Mio.
Professionelles ZinsPortfolio-Management schafft Transparenz, reduziert Risiken und optimiert Ihre Finanzierungskosten nachhaltig.
Typisches Portfolio ohne Management
Optimiertes Portfolio
Unser ZinsPortfolio-Management rechnet sich ab einem Portfoliovolumen von €20 Mio. Die Vergütung beträgt ca. ein Zehntel der langfristigen Zinsersparnis – ein Investment, das sich typischerweise um das 10-fache zurückzahlt.
In fünf Schritten zu Ihrem optimierten Zinsportfolio.
Wir verstehen Ihre Situation, Ziele und Risikobereitschaft.
Erfassung aller Darlehen und detaillierte Analyse der Zinsstruktur.
Entwicklung einer maßgeschneiderten Zinsportfolio-Strategie.
Verhandlung und Umsetzung der optimierten Strukturen.
Kontinuierliches Monitoring und Anpassung bei Marktveränderungen.
Vertiefen Sie Ihr Wissen zu verwandten Themen.
Wie Sie mit SWAP-Timing Gewinne von 40–70% der Darlehenssumme erzielen.
Bestehende Derivate prüfen und Margen um bis zu 100 Basispunkte verbessern.
Von der Erstanalyse bis zum laufenden Monitoring – alle Leistungsstufen im Überblick.
Unser wissenschaftlich validiertes Frühwarnsystem für Zinstrendwenden.
Was Sie als Immobilieninvestor von uns erwarten können — und was es Ihnen konkret bringt.
Die Entscheidungsverantwortung bleibt zu 100 % bei Ihnen — wir liefern Analyse, Strategie und Empfehlungen, Sie behalten volle Kontrolle und individuelle Entscheidungsfreiheit.
Rechnen Sie in drei Minuten aus, welches Optimierungspotenzial in Ihrem Portfolio steckt.
